確定拠出年金の社長ラジオ

確定拠出年金の社長ラジオ

2013年 03月 28日

すでに確定拠出年金導入しています 研修だけでもお願いできますか?

 

Q:5年前に厚生年金基金から確定拠出年金に移行しました
選択制ではなく、企業が従業員の給与の上乗せとして掛金を拠出しています。できればマッチング拠出も利用し、従業員にはもっと積極的に将来について考えてもらいたいと思っているのですが、盛り上がりがイマイチです
また現在担当の運営管理機関からの情報提供(研修プラン)に対しても不満を感じています

 

A:はい、大丈夫です^^ 研修だけでもご依頼お受けします

おっしゃるとおり、運営管理機関さんのサービス内容に対し、満足をされていない企業様、多いようです。それは、そもそも会社として取り組むべき確定拠出年金研修とはないか、という定義も定かでないというところもあります(企業様も運営管理機関も)

社員のためになにかをしなければならないのではないだろうかと、手を変え品を変え研修を企画される会社様も多いようですが、それでは社員さんは混乱するばかりでむしろ逆効果になることもあります

社長ラジオでは、まず企業様のご要望をお伺いし「ファイナンシャルプランナーとしてこれまで培ってきたライフプランコンサル」の経験を踏まえたご提案をさせていただきます

これは金融機関が「窓口」で所属金融機関の商品販売をするためにお客様と接しているのに対し、ファイナンシャルプランナーは、お客様とむきあいながら「ライフプラン」という概念で中立公正な立場でお客様にアドバイスをさせていただくので、そもそもスタンスが違います

 

多くの企業様に喜ばれれている研修メニューはワークです

給与明細の見方

ねんきん定期便の見方

源泉徴収票の見方

ライフプランの立て方・・・など、ワークを中心に行うことにより、参加者の満足度、理解度が高まります

 

確定拠出年金の運用商品についても、ファイナンシャルプランナーは資産運用アドバイスにおいても専門家ですので、あらかじめ運営管理機関提供の商品をお知らせいただくなどして、きめ細やかな研修の開催も可能です

 

 

 

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