確定拠出年金の社長ラジオ

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2013年 12月 01日

保険だけで、お金の問題は解決しません!

 

最近は、ファイナンシャルプランナー(FP)に相談する!ということがだいぶ定着してきたように思います

 

少なくとも、保険は勧められるままになんとなく加入するから、ファイナンシャルプランナーに相談して納得して入るにお客様の行動パターンに確実に変化をしているように感じます

 

地域差はあるのでしょうけれど、この頃はお客様が他のFPに相談した結果を持って、さらにアドバイスを求めてご相談に来られるというパターンも多いです

 

なぜ、お客様はFPをハシゴするのか・・・

 

お客様へのFP提案が、保険商品ばっかりなんですよ!!

 

万が一の保障に保険というのは、わかります

 

でも、お子さんの教育資金も保険

ご夫婦の老後資金も保険

住宅ローンのバックアップも保険

 

お客さまとしては、保険以外に提案はないの?と疑問をお持ちになって当たり前だと思います

 

結局FPに相談したんじゃなくて、保険会社に相談したみたい・・・

 

そう思ってしまうんですね

 

 

確かに保険は保険のメリットがありますし、保険で準備した方がよいケースもたくさんあります

 

でも、代替として金融商品があってもよい

 

いいえ、むしろ代替として金融商品も比較しながら、どちらがよいかお客様が決定すべきです

 

銀行は低金利だから

 

その一言で決め付けるべきではないでしょう

 

 

投資は、危ないから

 

それこそ勉強不足のFPが言うことばです

 

 

お客様のライフプランを支えるソリューションは保険以外にもあります

 

むしろ、保険はソリューションのごく一部のパーツです

 

保険だけでお金の問題は解決しない!

 

ぜひ覚えておいていただきたいです

 

 

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